Политика AML и KYC

Kent казино — это усилие направленное на обеспечение максимальной безопасности для всех наших пользователей и клиентов. Мы осуществляем проверку учетных записей наших клиентов на три этапа.

Целью такой проверки является подтверждение личности зарегистрированных пользователей и убеждение в том, что используемые ими методы депозита не являются краденными и не используются другими лицами. Это мероприятие создает надежную основу для борьбы с отмыванием денег. С учетом разных национальностей и происхождений клиентов, различные меры безопасности применяются к разным методам оплаты и вывода средств.

Kent казино также принимает меры для минимизации риска отмывания денег, включая выделение соответствующих средств и проведение процедур KYC («знай своего клиента»).

Мы строго соблюдаем высокие стандарты в области борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур KYC в соответствии с директивами Европейского союза.

Политика AML/KYC сайта Kent казино соответствует следующим требованиям:

  • EU: Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег.
  • EU: Регуляция 2015/847 о предоставлении информации, сопровождающей переводы средств.
  • EU: Различные регуляции, вводящие санкции или ограничительные меры в отношении лиц и товаров, включая товары двойного назначения.
  • BE: Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является важным элементом как для правил, связанных с отмыванием денег, так и для политики KYC.

Этот процесс основывается на следующих основных принципах:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав, при этом каждый документ сопровождается рукописной записью, включающей шесть случайно сгенерированных чисел.
  • Предоставление второй фотографии пользователя с его лицом.
  • Пользователь имеет возможность стереть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии, для обеспечения конфиденциальности данных.
  • Важно, чтобы все четыре угла документа были видны на одном изображении, и все детали должны быть четко читаемы, за исключением тех, которые могут быть скрыты. По запросу мы можем предоставить все детали.

Наши сотрудники могут проводить дополнительные проверки по обстоятельствам.

Санкционный список и проверка политически значимых лиц

Политически значимые лица (PEP) включают в себя высокопоставленных общественных деятелей, таких как президенты, политики, мэры и другие.

Транзакции, связанные с PEP, считаются высокорисковыми, и Fun Fusion N.V. должно знать о статусе клиента в этом отношении для минимизации риска.

Политически значимые лица (PEP)

Мы классифицируем Политически значимых лиц (PEP) по следующим категориям:

  1. Иностранные Политически значимые лица: В эту категорию входят главы государств и правительств, высокопоставленные политики, высокопоставленные чиновники в правительстве, судебной системе или армии, а также высшие руководители государственных корпораций и видные представители политических партий в других странах.
  2. Внутренние Политически значимые лица: Эта категория включает в себя лиц, которые выполняют или выполняли важные общественные функции внутри своей страны.
  3. Политически значимые лица международных организаций: Сюда относятся лица, занимающие видные должности в международных организациях. Это могут быть директора, заместители директоров, члены совета директоров и аналогичные должности.
  4. Члены семьи: В эту категорию входят лица, связанные с Политически значимыми лицами через кровное родство или брак (или аналогичные формы партнерства).
  5. Близкие партнеры: Здесь учитываются лица, которые имеют тесные социальные и профессиональные связи с Политически значимыми лицами.

Информация о Политически значимых лицах собирается из официальных источников, таких как правительственные веб-сайты (включая президентские, правительственные, законодательные и судебные органы) и официальные бюллетени, где публикуются законы, указы и другие официальные документы.

Списки санкций

Мы проводим проверку по различным санкционным спискам, включая следующие:

  1. Организация Объединенных Наций (United Nations).
  2. Европейский Союз (European Union).
  3. Министерство финансов США (US Treasury Department).
  4. Министерство финансов Великобритании (The United Kingdom Ministry of Finance).
  5. SECO Швейцария (Switzerland SECO).
  6. Австралийские санкции (Australian sanctions).

Эти списки обновляются регулярно, и мы не предоставляем услуги лицам, находящимся в этих санкционных списках.

Проверка адреса

Для подтверждения адреса клиента мы используем различные электронные проверки, основанные на двух разных базах данных. Если электронная проверка не проходит успешно, клиент может выполнить проверку вручную.

Для этой цели мы принимаем во внимание недавние счета за коммунальные услуги, отправленные на юридический адрес клиента в последние 3 месяца, а также официальные документы, подтверждающие место его проживания, выданные правительством.

Важно, чтобы документы были высокого качества, с четкими изображениями и читаемым текстом. Например, счета за электроэнергию, воду, банковские выписки и официальная почта.

Сотрудники могут проводить дополнительные проверки по обстоятельствам.

Источник средств

При внесении суммы более пяти тысяч евро, мы осуществляем процесс проверки источника происхождения средств (SOW). Это важно для обеспечения ясности и законности средств. Примеры источников средств включают владение бизнесом, трудоустройство, наследование, инвестиции и семейные доходы.

Необходимо предоставить документы, подтверждающие происхождение средств. В случае невозможности предоставления доказательств, могут потребоваться дополнительные документы.

Если пользователь осуществляет несколько транзакций, сумма которых составляет более пяти тысяч евро, учетная запись будет заморожена до прохождения проверки.

Также, для дополнительной проверки личности, мы запрашиваем банковские выписки или информацию о кредитной карте, что также предоставляет информацию о финансовом положении клиента.

Для начала процесса, каждый клиент должен заполнить базовую информацию, такую как имя, фамилия, национальность, пол и дата рождения. Эта информация будет сохранена и обработана специальным программным обеспечением. Сотрудники могут проводить дополнительные проверки по обстоятельствам.